Kısa Vadeli İhracat Kredileri - Koniks.com

Kısa Vadeli İhracat Kredileri


Sevk Öncesi İhracat Kredileri


Sevk Öncesi Türk Lirası İhracat Kredisi (SÖİK-TL)


· Kredi Nasıl Kullanılır?

· Firma Limiti Ne Kadardır?

· Kredi Tutarı Nedir?

· Kredinin Vadesi Nedir?

· Kredinin Faiz Oranı ve Firma Maliyeti Nedir?

· İsteğe Bağlı Kısa Vadeli İhracat Kredi Sigortası Nedir?

· Kredi Nasıl Geri Ödenir?

· İhracat Taahhüdü Nedir?

· İhracat Taahhüdü Nasıl Kapatılır?

· İhracat Taahhüdüne Saydırılmayacak İhracat İşlemleri Nelerdir?

· Taahhüdün Yerine Getirilmemesi Halinde Uygulanacak Müeyyideler Nelerdir?

· Sigorta Yükümlülüklerinin Yerine Getirilmemesi Halinde Uygulanacak Müeyyideler Nelerdir?

· Amaç ve Kural Dışı Kullanımlarda Aracı Bankalara Uygulanacak Müeyyideler Nelerdir?


Kredi Nasıl Kullanılır?



Ø Limit tahsis edilen aracı bankalar vasıtası ile kullandırılır.



Ø Aracı bankalar, uygun buldukları firmaların kredi başvuru formlarını Türk Eximbank’a gönderirler.



Ø Türk Eximbank kredi taleplerini değerlendirir.



Ø Kabul edilmesi halinde kredi, firma hesabına aktarılmak üzere aracı bankaya ödenir.



Ø Aracı bankalar hesaplarına intikal eden kredi tutarlarını aynı gün ilgili firma hesabına aktarırlar.



Ø Firmalar aracı bankanın krediyi kullandırım tarihinde, kendilerine ödediğini/ödemediğini 5 işgünü içinde yazılı olarak teyit ederler.

Ç



Firma Limiti Ne Kadardır?



Firma limiti 6 milyon TL'dır.

Ç



Kredi Tutarı Nedir?



Kredi tutarı, FOB ihracat taahhüdünün % 100’ünün TCMB Döviz Alış Kuru üzerinden hesaplanan TL karşılığıdır.

Ç



Kredinin Vadesi Nedir?



Kredinin vadesi azami 360 gündür.

Ç



Kredinin Faiz Oranı ve Firma Maliyeti Nedir?



Krediye uygulanacak faiz oranları, para piyasaları yakından takip edilerek, Türk Eximbank tarafından belirlenir. Firmanın Eximbank nezdindeki riskine ve sigortalılık durumuna göre değişkendir. Aracı bankalar, bu oranların üzerine azami yıllık 1 (bir) puan ilave ederek firmalara yansıtabilirler.

Ç



İsteğe Bağlı Kısa Vadeli İhracat Kredi Sigortası Nedir?



Türk Eximbank’a Kısa Vadeli İhracat Kredi Sigortası yaptıran firmalar, faiz indiriminden yararlanırlar.



Sigortalı firma için uygulanacak faiz indiriminin saptanmasında firmanın kredi kullandığı tarih itibariyle sigortalılık durumu ile kredi talep formundaki firma beyanı esas alınacaktır. Sigortalı firma, riski açık kredilerin vadesi içinde poliçe süresinin sona ermesi halinde sigorta poliçesini yenileyecek ve bu konuda kredi müracaatı bazında beyanda bulunup, kredi talep formunu imzalayacaktır.

Ç



Kredi Nasıl Geri Ödenir?



Ø 120 ve 180 gün vadeli kullandırılan kredilerde, kredinin anapara ve faizi en geç kredi vadesinde ödenir.



Ø 360 gün vadeli kullandırılan kredilerde ise anapara 180. ve 360. günlerde iki eşit taksitte,her iki dönemde de o dönem için tahakkuk edecek faizler ile birlikte geri ödenir.

Ç



İhracat Taahhüdü Nedir?



Kredi vadesi içinde fiilen gerçekleştirilmesi taahhüt edilen FOB ihracat tutarını ifade eder.

Ç



İhracat Taahhüdü Nasıl Kapatılır?



Firmalar, kredi talep aşamasında beyan ettikleri mallarla, taahhüt ettikleri FOB ihracat tutarının % 100’ ünü kredi vadesi içinde gerçekleştirerek ihracat taahhütlerini aracı bankalar vasıtasıyla kapatacaklardır.

Ç



İhracat Taahhüdüne Saydırılmayacak İhracat İşlemleri Nelerdir?



Türk Eximbank Ülke Kredileri / Garanti Programları kapsamındaki ihracatlar ile diğer Kısa Vadeli Kredi Programları kapsamında taahhüde saydırılan ihracatlar.

Ç



Taahhüdün Yerine Getirilmemesi Halinde Uygulanacak Müeyyideler Nelerdir?



Ø Geri ödeme aşamasında tespiti halinde; cari faiz oranlarından en yüksek olanının 1,2 katı üzerinden hesaplanacak faiz ile birlikte tahsil edilir.



Ø Taahhüt kapatma aşamasında tespiti halinde; cari faiz oranlarından en yüksek olanının 1,2 katı üzerinden hesaplanacak faiz tutarı ile kredi kullanıcı firmadan daha önce tahsil edilmiş bulunan faiz tutarı arasındaki fark tahsil edilir.



Ø BSMV Türk Eximbank tarafından KKDF ve Damga Vergisi ise aracı bankalar tarafından tahsil edilir.

Ç



Sigorta Yükümlülüklerinin Yerine Getirilmemesi Halinde Uygulanacak Müeyyideler Nelerdir?



Faiz indiriminden yararlanan firmalar;



Ø İhracat Kredi Sigortası yükümlülüklerini (Sigorta Poliçesi, Alıcı Limiti Onayı, Sevkiyat Bildirimi) yerine getirmemelerine bağlı olarak poliçelerinin Türk Eximbank tarafından iptal edilmesi durumunda, riski açık kredilerin en uzun vadesine ilaveten 6 ay süre ile Türk Eximbank Kısa Vadeli İhracat Krediler'inden yararlanamazlar.



Ø Sigorta Poliçesini süresinden önce iptal etmeleri ve beyanda bulunmalarına rağmen riski açık kredi vadesi içinde sigorta poliçelerini yenilemedikleri takdirde, riski açık kredilerin en uzun vadesine ilaveten 6 ay süre ile faiz indiriminden yararlanamazlar.



Ø Tahakkuk eden sigorta prim borcunu vadesinde ödemedikleri takdirde Türk Eximbank Kısa Vadeli İhracat Kredileri’nden yararlanamaz.

Ç



Amaç ve Kural Dışı Kullanımlarda Aracı Bankalara Uygulanacak Müeyyideler Nelerdir?



Kredinin; aracı bankalarca, hesaplarına aktarıldığı gün firmalara kullandırılmaması ya da geri ödemelerin zamanında yapılmaması gibi durumlarda, mevcut SÖİK cari faiz oranlarından en yüksek olanının 1,2 katı oranında cezai faiz ve bu faiz üzerinden BSMV tahsil edilir. Türk Eximbank’ca aracı bankalardan tahsil edilen cezai faiz ile BSMV tutarları hiç bir şekilde kredi kullanıcısı firmalara yansıtılmaz. Ayrıca firmalardan alınacak teyitler ile zamanında ödeme yapılmadığının ya da amaç ve kurallara aykırı bir kullandırımın olduğu durumlarda aracı bankaların kredi limitleri geçici veya süresiz olarak iptal edilir.




Kaynak : www.eximbank.gov.tr